In drie stappen naar jouw persoonlijk financieel plan?

1. Gesprekken Voor een persoonlijk financieel plan is uiteraard informatie nodig. Jouw financieel planner zal hiervoor doorgaans meerdere gesprekken met je voeren. Hierin kan je vragen verwachten over:

• -jouw inkomenssituatie, jouw vermogensopbouw en jouw uitgaven en risico’s;
• -jouw wensen en ambities voor de nabije en verdere toekomst.

2. Financieel plan Jouw financieel planner verwerkt al deze informatie tot een rapportage. Die heeft de vorm van een op maat gesneden, integraal financieel plan. Dit beschrijft jouw huidige en toekomstige financiële situatie. En het maakt duidelijk wat je al goed heeft geregeld en wat je nog moet aanvullen of bijsturen. 3. Financieel advies Aan de hand van het persoonlijk financieel plan bespreek je met jouw financieel planner de haalbaarheid van jouw wensen en ambities. Aansluitend adviseert hij je over concrete mogelijkheden om deze te realiseren. Regelmatige update Elk persoonlijk financieel plan is natuurlijk een momentopname. Jouw leven staat immers niet stil. Het is daarom verstandig om jouw persoonlijk financieel plan geregeld samen met jouw financieel planner tegen het licht te houden. Zo kan je tijdig bijsturen als dat nodig is. Kosten Financieel adviestraject Wat je voor een financieel adviestraject betaalt, is een kwestie van maatwerk en kan dan ook variëren.