Reviews van Kortmann Financiële Analyse en Planning

Als ZZP-er is het belangrijk om na te denken over je pensioen; over wat er gebeurt als je arbeidsongeschikt wordt. Bernadette heeft mij deze inzichten gegeven en dat geeft mij rust! Ze heeft duidelijk verstand van zaken en zorgt ervoor dat jij - als leek - haar advies begrijpt. Zorgvuldig en grondig. Zo gaat ze te werk.

Bernadette is een deskundige financieel planner en fijn in omgang. Zij heeft ons geholpen inzichten te verkrijgen in onze financiele situatie en concrete acties geadviseerd om onze gewenste situatie te bereiken.

Bernadette heeft een helder, gedetailleerd, en actiegericht plan opgesteld voor ons. Het hele proces was laagdrempelig. We hebben nu duidelijke zaken om zelf actie op te ondernemen. Dit zou iedereen moeten doen, Bernadette heeft suggesties gedaan die we zelf echt niet hadden kunnen vinden. Wij kijken nu al uit naar onze volgende check!

Bernadette heeft een degelijke vakkundige analyse gemaakt van onze financiële situatie. De adviezen die zij heeft aangereikt, waren inzichtelijk en goed uitvoerbaar. Bernadette communiceert open en direct, samenwerking was kort en prettig. Haar analyse heeft inzicht gegeven in onze financiële situatie voor nu en de toekomst. Wij kunnen haar expertise van harte aanbevelen. Maarten en Annelies

Dankzij Bernadette hebben wij een compleet overzicht over onze financiële situatie. Alles helder en duidelijk uitgelegd en vastgelegd in grafieken. Wij hebben hierdoor het veilige gevoel greep te hebben op onze financiële toekomst. Dit alles ook nog eens op een zeer vriendelijke manier uitgelegd.

Dankzij het uitgebreide rapport dat Bernadette heeft opgesteld, heb ik nu meer zicht op mijn financiële situatie van nu en in de toekomst. Dit geeft rust en helderheid en helpt mij de bij het nemen van financiele beslissingen. Het contact met Bernadette was prettig en haar uitleg is duidelijk.

Bernadette heeft ons uitstekend geholpen met het maken van een financieel plan. Ze heeft een aantal van onze aannames kunnen bevestigen en onderbouwen waardoor we nu zekerder zijn van hoe we er financieel voor staan. Daarnaast heeft ze ons geholpen door ons te wijzen op wat wij kunnen doen om ook in de toekomst financieel gezond te blijven en onze toekomstige wensen te financieren. Ook niet onbelangrijk, Bernadette is heel prettig in de omgang en fijn om advies van te krijgen. Ze doet echt haar best om onze specifieke situatie te begrijpen en dat zie je terug in het goede advies!

Bernadette heeft ons prachtig inzicht gegeven over onze financiële toekomst. Het is een hele fijne financiële planner die haar vak verstaat. Ze is erg realistisch met haar planning waardoor we met een zeker gevoel de toekomst in kijken.

Bernadette was voor mij de juiste persoon! Ik had behoefte aan een overzicht van mijn pensioeninkomen en wilde graag deskundig advies met een heldere uitleg. Dit kreeg ik allemaal en Bernadette dacht ook heel goed mee met mij en kwam met suggesties. Het is voor mij nu allemaal duidelijk en ik ben hier erg mee geholpen.

Het knaagde al een tijdje aan ons. Als zzp’er had ik nog geen pensioen en arbeidsongeschiktheidsverzekering geregeld. Was het echt nodig? En wat was de beste oplossing? Omdat mijn man en ik er niet uitkwamen, schoven we de beslissing voor ons uit. Intussen dachten we bij luxe uitgaven: kan dit nou zomaar? Bernadette gaf ons duidelijkheid en rust, op een amicale manier. Ze kwam twee keer bij ons thuis en onderbouwde haar advies met een rapport van 25 pagina’s. Een service die zeker niet alle financieel planners hebben. We weten nu wat ons te doen staat. Dat knagende gevoel is weg.

“Als je eerder wilt stoppen met werken, een van de twee zzp-er is en je nog midden in de kinderen zit; zoals dat bij ons het geval is, dan is het wel belangrijk om overzicht te krijgen. We hikten nogal op tegen de eerste stap, het verzamelen van informatie. Er leek nooit een goed moment om daarmee aan de slag te gaan. Gelukkig hadden we aan Bernadette een goede stok achter de deur. Zij helpt je op geduldige en vriendelijke wijze op weg. Uiteindelijk viel het reuze mee en kwamen we erachter hoe nuttig het bovendien is om zelf weer eens door alle gegevens heen te lopen. Van testament tot en met pensioenoverzicht. De gesprekken met Bernadette zijn verhelderend en geven inzicht en richting. Ze is integer, betrokken en leidt emoties in goede banen. Eerder stoppen met werken en de scenario’s die daarbij horen, brengen best het een en ander in beweging. Wij zijn heel blij dat we dit traject met Bernadette hebben opgepakt. Al met al ben je in slechts een paar dagdelen heel veel antwoorden wijzer en weet je wat de mogelijkheden zijn.“

“Het advies heeft ons meer inzicht gegeven in onze huidige situatie en de keuzes die we moeten maken richting de toekomst. Het traject bestond uit verschillende fases van intakegesprek(ken) tot een uitgebreid adviesgesprek. De persoonlijke benadering sprak ons zeer aan. We raden dit een ieder aan die meer inzicht wil in haar persoonlijke financiële situatie".

Bernadet heeft ons met haar expertise geholpen om beter inzicht te krijgen in onze huidige en toekomstige financiële situatie. Bernadette is een prettig en deskundig persoon die bovendien goed luisterde naar onze wensen en vragen.

Wat fijn om je financiële situatie voor nu en in de toekomst helder en duidelijk te hebben. Bernadette heeft dit in duidelijke overzicht inzichtelijk gemaakt en heeft mij daardoor geholpen met juiste keuzes te maken en welke gevolgen deze keuzes hebben. Blij mee en geeft rust!Ze is duidelijk een expert op dit gebied. Ik kan haar dan ook zeker aanbevelen.

Bernadette is zeer kundig, adequaat en recht door zee met oog voor detail. Bijzonder is dat ze in een korte tijd een heel goed overzicht geeft in je financiën en een overzichtelijk plan voor je opstelt waarin je je eigen doelen terug kunt zien en haar zich onafhankelijk hierin opstelt. Voor mij kwam de afspraak met Bernadette op het juiste moment, het heeft me veel rust en daadkracht gegeven en ze heeft zo mijn financiële doelen inzichtelijk gemaakt, ik beveel haar dan ook hierbij van harte aan!

Bernadette is erg deskundig en professioneel, maar ook erg prettig in het gesprek. Ze luistert goed en ze wist onze financiële vragen inzichtelijk te maken op de lange termijn. Ze geeft daarbij ook concrete adviezen zonder daarbij je een product of dienst te willen verkopen. Het rapport dat ze oplevert geeft in combinatie met haar uitleg erbij een goed inzicht in je financiële situatie nu en in de toekomst. Wij waren er erg blij mee

Overzicht geeft inzicht! Bernadet heeft alles nauwkeurig uitgezocht, in kaart gebracht en helder uitgelegd. Ze geeft professioneel advies, denkt mee en heeft vooral geen oordeel. Blij dat we deze stap gezet hebben. Heike Bluthardt en Martijn Sas

Bernadette is zeer deskundig. Op een prettige manier heeft ze onze financiële wensen en mogelijkheden op een rijtje gezet. Dit resulteerde in een helder rapport met praktische adviezen. Ook bij de uitwerking hiervan hadden we goed contact met Bernadette als we vragen of opmerkingen hadden. Top !!

Samen met Bernadette zijn wij van een gevoel over onze financiële situatie naar inzicht gegaan. We hebben nu een onderbouwd plan om op te handelen en dat geeft rust.

Je financiële plan uit zich in een rapport met veel droge cijfers. Bernadette Kortmann weet deze cijfers te vertalen naar hoe je je verdere leven vorm kunt geven. Dit alles baseert ze natuurlijk op de door ons aangeleverde gegevens in de vorm van onder andere jaaropgaves, belastingaanslagen en pensioenoverzichten, maar minstens zo belangrijk is dat ze goed geluisterd heeft naar de vragen en wensen die bij ons leven. Dit tilt het rapport naar een hoger niveau: naast een compleet financieel overzicht biedt het ook een beeld van en een verantwoording voor een mogelijke toekomst. Een financieel planner bij je thuis is meestal niet heel feestelijk, maar de fijne losse sfeer van de gesprekken met Bernadette, met humor en veel potten thee, hebben wij als zeer gezellig én zinvol ervaren!

De adviseur vind ik een prettige en professionele vrouw. Ze kan goed luisteren, doorvragen en inleven met als gevolg een financieel plan op basis van mijn wensen en mogelijkheden. Top!

Deze financieel adviseur heeft volledig aan mijn verwachtingen voldaan. Wat ik vooral prettig vond is de persoonlijke benadering, de heldere uitleg en de duidelijke afspraken. Ik ben goed geadviseerd en heb het financieel inzicht gekregen waarnaar ik op zoek was. Ik kan deze adviseur absoluut van harte aanbevelen.

Prima ervaring! We kregen goed advies op maat, meedenken en luisteren kenmerken het advies van de adviseur.

Eigenlijk voel ik me vaak een soort rekenkundige analfabeet. De adviseur kon die wazigheid verminderen: in heldere en concrete bewoordingen schetste ze een beeld van onze financiële toekomst. Dit deed zij op een genuanceerde, betrokken en communicatieve manier. Ook het duidelijke tot do lijstje dat ze ons na afloop gaf, is 'huiswerk' waarmee we aan de slag kunnen. Dank!

Omdat wij behoefte hadden aan een ‘pensioenadvies’ hebben we de adviseur ingehuurd. Ze heeft onze vraag breder ingestoken waardoor wij nu duidelijkheid hebben over onze mogelijkheden. Met een duidelijk en gedegen financieel plan in onze handen kijken we terug op een plezierige samenwerking. Wij kenden de adviseur niet maar zijn gecharmeerd van haar persoonlijkheid en gedegen werkwijze.