Overstappen naar een andere adviseur

Geachte heer/mevrouw, Met een intermediairswijziging is een overstap van financiële producten tussen de ene tussenpersoon en de andere, vrij eenvoudig te regelen. Het adviesdossier, de zorgplicht en dus ook de nazorg echter niet. Als financieel adviseurs hebben wij de plicht u juist te adviseren. Niet alleen als er nieuwe producten worden afgesloten, maar ook als deze worden overgenomen van een (con-) collega. Bij financieel advies hoort een gedegen inventarisatie van uw financiele positie, uw toekomstverwachtingen, uw wensen, uw doelstellingen, uw risicobereidheid en uw kennis en ervaring. Op basis daarvan kan het zijn dat bepaalde producten in het geheel niet (meer) nodig zijn, gewijzigd moeten worden, of dat u zelfs andere inzichten krijgt in de (financiële) risico's die u loopt. Het is voor u een lopende situatie, voor uw (nieuwe) adviseur een nieuwe situatie. Daar moet hij of zij een oordeel over vellen. Dit laatste brengt dan ook meestal advieskosten met zich mee. Een eerste gesprek met ons is altijd kosteloos. Op basis van dit kennismakingsgesprek kunnen wij samen met u een koers uitzetten, waardoor u vrij vlot weet waar u aan toe bent. Mocht u dit willen, dan horen wij graag van u. Met vriendelijke groet, Wouter Oude Veldhuis De Bos Makelaardij o.g. b.v. Rijkenhage 12 7201 LP ZUTPHEN 0575-516635 [email protected]

Wouter Oude Veldhuis

Beste heer, mevrouw, Je kan in principe kosteloos overstappen, maar dit moet wel schriftelijk aangevraagd worden bij de geldverstrekker/verzekeraar. Afhankelijk van de financieel adviseur welke kosten hiervoor gerekend worden. Neemt u gerust contact met ons op. We kunnen bij on sop kantoor of bij u thuis een afspraak maken en alles samen doorspreken. Dit eerste gesprek is een kennismakingsgesprek en kosteloos. na dit gesprek weet u wat wij voor u kunnen betekenen gezien uw gehele financiële situatie. Met vriendelijke groet, Petra Otten-Baars Huis & Hypotheek Veenendaal 0318-555779

Petra Otten

Geachte heer, mevrouw, Het is in principe mogelijk om kosteloos over te stappen naar een andere tussenpersoon. In een telefonisch onderhoud is het beter en duidelijker uit te leggen. Zou u ons willen bellen op 0229-218 592 een van mijn collega's of ik zelf staan u graag te woord. Bart Karel Hypotheken & Verzekeringen Koopvaarder 1 1621 KA Hoorn

Olga Teunen de Block

Geachte heer, mevrouw, Een hypotheekverstrekker of verzekeraar hoeft geen toestemming te geven als u wilt overstappen naar een ander adviseur. Voor u zitten er dus weinig haken en ogen aan. Een adviseur daarentegen zal vaak wel eerst inzage willen in uw dossier, voordat hij/zij zomaar een hypotheek "overneemt". Elke adviseur is tegenwoordig verplicht om het hypotheekadvies goed vast te leggen, ook de keuzes die in het adviestraject zijn gemaakt (bijvoorbeeld de onderbouwing van een rentevast periode, hypotheekconstructie e.d.). Uw nieuwe adviseur zal dus graag willen weten hoe tot bepaalde keuzes is gekomen. Uiteraard willen wij graag eens met u doornemen welke mogelijkheden er zijn. Maar dan wel persoonlijk. Dus wilt u hier verder over praten, dan plannen wij graag een eerste kennismakingsgesprek in. Dit is uiteraard kosteloos en geheel vrijblijvend. Met vriendelijke groet, Tjarda ten Have Partners in Planning 0592-86 33 30

Tjarda ten Have