Kennisbank > Financiële planning > In drie stappen naar jouw persoonlijk financieel plan
Gerelateerde artikelen:
Zoek een adviseur
Vergelijk en vind een financieel adviseur bij jou in de buurt die je kan helpen met een hypotheek, verzekeringen, pensioenen of meerdere andere onderwerpen.
In drie stappen naar jouw persoonlijk financieel plan
Wie een gecertificeerd financieel planner met het FFP-Keurmerk inschakelt, kan rekenen op een helder en soepel adviestraject. Dit bestaat uit een aantal persoonlijke gesprekken, een rapportage en tot slot een duidelijk en op maat gesneden advies. Zo krijg je in ruil voor een beperkte tijdsinvestering maximaal grip op jouw financiële toekomst.
1. Gesprekken
Voor een persoonlijk financieel plan is uiteraard informatie nodig. Jouw financieel planner zal hiervoor doorgaans meerdere gesprekken met je voeren. Hierin kan je vragen verwachten over:
- jouw inkomenssituatie, jouw vermogensopbouw en jouw uitgaven en risico’s;
- jouw wensen en ambities voor de nabije en verdere toekomst.
2. Financieel plan
Jouw financieel planner verwerkt al deze informatie tot een rapportage. Die heeft de vorm van een op maat gesneden, integraal financieel plan. Dit beschrijft jouw huidige en toekomstige financiële situatie. En het maakt duidelijk wat je al goed heeft geregeld en wat je nog moet aanvullen of bijsturen.
3. Financieel advies
Aan de hand van het persoonlijk financieel plan bespreek je met jouw financieel planner de haalbaarheid van jouw wensen en ambities. Aansluitend adviseert hij je over concrete mogelijkheden om deze te realiseren.
Regelmatige update
Elk persoonlijk financieel plan is natuurlijk een momentopname. Jouw leven staat immers niet stil. Het is daarom verstandig om jouw persoonlijk financieel plan geregeld samen met jouw financieel planner tegen het licht te houden. Zo kan je tijdig bijsturen als dat nodig is.
Kosten Financieel adviestraject
Wat je voor een financieel adviestraject betaalt, is een kwestie van maatwerk en kan dan ook variëren.
Bron: www.ffp.nl
powered by